Know Your Customer

释义 Definition

“了解你的客户”（常简写为 KYC）：金融、支付、加密资产、券商等行业的合规要求与流程，用于核实客户身份、了解资金来源与业务目的、评估风险，以帮助预防洗钱、欺诈、恐怖融资等金融犯罪。（不同地区法规细节不同。）

发音 Pronunciation

/ˌnoʊ jʊr ˈkʌstəmər/

词源与用法来源 Etymology & Usage

该短语由日常英语 “know + your + customer” 直译而来，20世纪后期在银行与金融监管语境中固定化为合规术语。随着反洗钱（AML）与客户尽职调查（CDD）制度发展，KYC 成为行业通用缩写，常用于“开户/注册（onboarding）”“身份验证（verification）”“风险分级（risk rating）”等流程描述。

例句 Examples

We need to complete know your customer checks before opening the account.
我们需要在开立账户前完成“了解你的客户”（KYC）核查。

The platform updated its know your customer process to include enhanced screening for high-risk jurisdictions.
该平台更新了KYC流程，将对高风险司法辖区的强化筛查纳入其中。

相关词 Related Words

• Customer Due Diligence
• Anti-Money Laundering
• Compliance
• Identity Verification
• Onboarding
• Risk Assessment
• Beneficial Ownership
• Sanctions Screening

文学与著作中的用例 Literary Works

• Wolfsberg Group — Wolfsberg AML Principles for Private Banking：行业自律框架中讨论KYC/尽职调查的基本原则。
• **FATF（Financial Action Task Force）— *International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation (The FATF Recommendations)***：国际反洗钱标准文本中广泛涉及客户识别与尽职调查（KYC/CDD）要求。
• Basel Committee on Banking Supervision — Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism：银行业风险管理文件中讨论KYC作为风险控制与合规体系的重要组成。